「ファイナンシャル・プランニング」と聞くと、なんだか難しそうなイメージがありますよね。
実はファイナンシャル・プランニングは夢を実現させるために、お客様とプランナーが協力して計画を立て、それを実行することです。
ポイント
お客様の夢を叶えるために、現実を見つめ直して目標を立てること
ファイナンシャル・プランナーは、ファイナンシャル・プランニングをお手伝いする役割です。
ここで知っておいていただきたいのは、ファイナンシャル・プランナーだけでは最適なプランニングはできないことです。あくまでプランナーは、夢の実現のためにお手伝いする立場。そのために、お客様と協力して現在の状況を把握し、プランを立てる必要があります。
具体的に、ファイナンシャル・プランニングとはどういうものなのか？気になりますよね。
お客様の夢の実現に必要な資金を計算し、その資金をどうやって工面するかを具体的な数字を用いて提案するものが、ファイナンシャル・プランニングです。
たとえば、お子様の教育資金が不安な場合は、お子様が独立までに必要な教育資金を計算し、その準備として何をすればよいかを提案します。
住宅取得が夢なら、無理なく返済できる住宅ローンのプランをご提案し、プラン作成を実施します。
そのほかには、将来もらえる年金を算出したり、資産運用した場合にどれくらいの利益が得られるのかをシミュレーションしたりすることもできます。
このように、まず現状を把握してから、夢の実現のために必要な資金をどのように用意するのかを提案するのがファイナンシャル・プランニングです。
ファイナンシャル・プランニングサービスをご利用のお客様には、最終面談終了後に、お一人おひとりに合わせて作成したライフプランを小冊子にしてお渡ししています。