フリーランス専門お金の相談「oki相談所」では、ファイナンシャル・プランナーがフリーランス特有のお金の悩みにお答えします。担当するファイナンシャル・プランナーは女性のため、女性の方でも安心してご相談していただけます。
特に多いご相談は、「資産運用を考えているけど、何から始めたらよいかわからない」「フリーランスだから年金や老後資金が不安」といったものです。
フリーランスは会社員と比べて年金が少なく、退職金もないため老後資金に不安を感じるかもしれません。しかし、小規模企業共済やiDeCo、国民年金基金といった制度を利用すれば、フリーランスでも十分な老後資金を用意できます。
ファイナンシャル・プランナーにできること
- お客様の「夢」を実現するためのライフプランを作成すること
- お金の悩みを解消し、不安なく日々を過ごすお手伝いをすること
- お客様と一緒に暮らしを考え、その時々で最適なご提案をすること
ご相談の流れ
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1無料相談（1〜2時間程度）
お金に関する悩みを無料でご相談いただけます。事務所に来所いただくほかに、Zoomによるオンライン相談も選択できます。
ライフプラン作成をご希望される場合、ご相談の最後に次のステップをご案内させていただきます。
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2ヒアリングシートの記入・提出（1週間以内）
ご家族の収入や支出、ローンなどの現状と、今後どのような夢を実現させたいかをヒアリングシートにご記入いただきます。
夢については「できる」「できない」ではなく、ご自身がやりたいことを優先してお書きください。ファイナンシャル・プランナーは夢の実現のために、一緒にライフプランを考えていきます。
ヒアリングシートの提出は、オンラインまたは郵送にてお願いいたします。郵送の場合、かかった費用はプランニング料金から割引いたします。
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3プランニング料金のお支払い
プラン作成・面談に必要なプランニング料金をお支払いいただきます。クレジットカードのほか、銀行振込でのお支払いにも対応しています。
プランニング料金は11,000円（税込）です。面談終了後のアンケート回答にご協力いただける場合は、8,800円（税込）に割引いたします。
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4ライフプラン作成（1週間程度）
ご提出いただいたヒアリングシートをもとに、ファイナンシャル・プランナーがお客様のライフプランを作成いたします。ご希望を叶えるために、ご提案用プランを作成させていただきます。
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5面談・ご提案（1〜2時間程度）
ライフプラン作成後、来所またはオンラインにて面談を行います。ライフプランを見ながら、一つひとつご説明しますので、「数字が苦手」「お金のことはよくわからない」という方もご安心ください。
ご提案させていただいたライフプランを修正したい場合は、追加での面談も承っています。追加費用は無料です。
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61年後のライフプラン見直し
ライフプランは、ライフステージに合わせて修正していくものです。一度作ったら終わりではありません。
ご結婚されたとき、お子様が生まれたとき、法人化されたときなど、ライフステージに合わせてぴったりのライフプランを作成し直します。
すでに一度ライフプランを作成されたお客様には、2回目以降6,600円にてライフプランの作成と面談を承っています。1年後、あるいはライフステージが変わったときにご連絡ください。